????個(gè)人實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)在豐富投資者選擇的同時(shí)，也伴隨一定的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。那么，如何判斷你的黃金交易是否合規(guī)呢？

????建設(shè)銀行江門市分行相關(guān)工作人員介紹，個(gè)人實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)，是指銀行向個(gè)人客戶銷售或回購(gòu)實(shí)物貴金屬產(chǎn)品，并提供實(shí)物交割、提取、賬戶開立與維護(hù)，以及實(shí)物定投和兌換等相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)?？蛻艨赏ㄟ^柜面或手機(jī)銀行等渠道購(gòu)買，并靈活選擇提取實(shí)物或委托銀行保管。

????然而，因貴金屬具有價(jià)值高、易變現(xiàn)、便于攜帶和一定程度的匿名性等特點(diǎn)，該領(lǐng)域易被不法分子利用。例如，某地曾偵破一宗非法經(jīng)營(yíng)案，犯罪團(tuán)伙通過控制多人在不同銀行網(wǎng)點(diǎn)頻繁購(gòu)買大量黃金，并迅速跨地區(qū)轉(zhuǎn)賣，意圖將非法資金“洗白”，最終被公安機(jī)關(guān)借助金融機(jī)構(gòu)大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)識(shí)別并打擊。

????為保障你的交易安全與國(guó)家金融秩序，請(qǐng)務(wù)必選擇銀行等正規(guī)持牌機(jī)構(gòu)，切勿通過地下錢莊、不明商家或個(gè)人進(jìn)行交易；若您申請(qǐng)辦理實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)，請(qǐng)配合金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查，如實(shí)提供準(zhǔn)確、完整的身份信息；妥善保管交易合同、發(fā)票、提貨單等憑證，切實(shí)維護(hù)自身權(quán)益；高度警惕代他人購(gòu)買、異常大額現(xiàn)金交易、短時(shí)間頻繁回購(gòu)等行為，絕不參與或協(xié)助任何非法金融活動(dòng)。

????建設(shè)銀行江門市分行溫馨提示，貴金屬投資具有一定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)理性評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，謹(jǐn)慎決策。讓我們攜手筑牢反洗錢防線，共同守護(hù)美好家園與金融安全。（陳倩婷）