【案例回顧】一場(chǎng)“低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)”的騙局

2023年，王某通過(guò)朋友認(rèn)識(shí)了一位自稱在境外“正規(guī)持牌”公司工作的投資中介。該中介聲稱，可通過(guò)其公司直連投資“港股/美股場(chǎng)外期權(quán)”等境外金融產(chǎn)品，且在境內(nèi)辦公地點(diǎn)簽約，承諾“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”，年化收益可達(dá)30%以上。王某與中介簽訂合同并轉(zhuǎn)賬50萬(wàn)元至指定私人賬戶。

然而，平臺(tái)不斷以“跨境稅費(fèi)”“資金審核費(fèi)”“賬戶解凍費(fèi)”等名義要求王某追加轉(zhuǎn)賬。王某多次質(zhì)疑，中介以“即將盈利”“錯(cuò)過(guò)時(shí)機(jī)將損失更大”為由施壓。直到王某發(fā)現(xiàn)境內(nèi)辦公地點(diǎn)人去樓空、中介失聯(lián)，才意識(shí)到自己遭遇詐騙。

【風(fēng)險(xiǎn)剖析】騙局背后的“五大陷阱”

1.虛假“持牌”包裝，偽造機(jī)構(gòu)資質(zhì)

中介聲稱公司為“境外正規(guī)持牌機(jī)構(gòu)”，但實(shí)際可能通過(guò)偽造牌照、虛構(gòu)公司背景騙取信任。境外金融牌照種類繁多，真假難辨，且監(jiān)管差異大，投資者難以核實(shí)。

2.資金轉(zhuǎn)入私人賬戶，規(guī)避監(jiān)管

合法合規(guī)的投資機(jī)構(gòu)通常通過(guò)對(duì)公賬戶收款，而此案中資金直接轉(zhuǎn)入私人賬戶，明顯違反金融交易規(guī)范，為后續(xù)卷款跑路埋下伏筆。

3.“低風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)”話術(shù)，違背金融常識(shí)

任何投資均存在風(fēng)險(xiǎn)，所謂“穩(wěn)賺不賠”“零風(fēng)險(xiǎn)高收益”均屬虛假宣傳。境外場(chǎng)外期權(quán)本身風(fēng)險(xiǎn)極高，且普通投資者缺乏專業(yè)判斷能力，極易被誤導(dǎo)。

4.名目繁多的“手續(xù)費(fèi)”，實(shí)為詐騙套路

騙子通過(guò)“稅費(fèi)”“審核費(fèi)”“解凍費(fèi)”等名目不斷要求轉(zhuǎn)賬，利用投資者“破財(cái)消災(zāi)”心理，逐步蠶食資金，直至失聯(lián)。

5.境內(nèi)辦公地點(diǎn)“障眼法”，逃避追責(zé)

騙子在境內(nèi)設(shè)立臨時(shí)辦公點(diǎn)，營(yíng)造“實(shí)體存在”的假象，但實(shí)際無(wú)固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，一旦得手便迅速搬空，逃避法律追責(zé)。

【風(fēng)險(xiǎn)提示】四招識(shí)別非法金融活動(dòng)，守護(hù)個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全

1.核實(shí)資質(zhì)，拒絕“境外持牌”洗腦

境外金融牌照需通過(guò)正規(guī)渠道（如證監(jiān)會(huì)、銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)）查詢，或要求對(duì)方提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)官網(wǎng)鏈接。若對(duì)方含糊其辭或僅提供模糊證明，務(wù)必警惕。

2.警惕“高收益”承諾，牢記“收益與風(fēng)險(xiǎn)成正比”

投資前提醒自己：“天上不會(huì)掉餡餅，如此高收益的資金從何而來(lái)？” 合法投資機(jī)構(gòu)不會(huì)承諾保本保收益，更不會(huì)以“內(nèi)部產(chǎn)品”“特殊渠道”為噱頭誘導(dǎo)投資。

3.選擇正規(guī)渠道，拒絕私人賬戶轉(zhuǎn)賬

合法投資需通過(guò)持牌金融機(jī)構(gòu)（如銀行、證券公司）或其官方APP進(jìn)行，資金應(yīng)轉(zhuǎn)入對(duì)公賬戶。若對(duì)方要求轉(zhuǎn)賬至個(gè)人賬戶或第三方平臺(tái)，十有八九是騙局。

4.保留證據(jù)，及時(shí)止損并報(bào)警

若遭遇類似情況，請(qǐng)立即停止轉(zhuǎn)賬，同時(shí)保留合同、轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄等證據(jù)，并向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。根據(jù)《刑法》第266條，此類行為涉嫌詐騙罪，需通過(guò)法律途徑維權(quán)。

廣發(fā)銀行江門分行在此提醒廣大金融投資者：非法金融活動(dòng)往往披著“境外合規(guī)”“高收益”外衣，利用投資者信息不對(duì)稱和貪婪心理實(shí)施詐騙。廣大投資者應(yīng)樹(shù)立理性投資觀念，選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，切勿輕信“穩(wěn)賺不賠”的謊言。